10月分資産運用損益まとめと総評

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セゾン投信ーセゾンヴァンガードグローバルバランスファンド

三井住友TAMー世界経済インデックスファンド 

のこの2本で投資信託を行っています。

セゾン投信の方は主に私の自分年金用で、7,000円/月を積み立てております。

収入が多い月はスポット購入もやってみたり。

世界経済インデックスファンドの方はカエデさんの教育費積立用です。

持っているだけじゃ増えませんからね。(カエデさんの児童手当他は全部別に貯蓄してあります。)

後は株で利益が出たらその利益は投資信託スポット購入に回しています。

その運用状況の報告です。

ちなみに、クリック先月の運用実績はこちらから。

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セゾン投信

セゾン投信

先月の運用実績を見てもらえれば分かると思うんですが、先月はマイナス1万超でしたが、この1ヵ月でなんとか回復してきました。

これが投資信託の面白いところですね。

今回はまだマイナス→マイナスのままでしたが、これがマイナス→プラスになっていくのを(・∀・)ニヤニヤしながら見るのが好きです(笑)。

1ヵ月で10,000円程度回復したってことは、1か月後に10,000円プラスになる可能性もあるはず。

自分年金としてこのセゾン投信を行っているので、解約などはせずに私が働けなくなるまでずっと積み立てを続けようと思っています。

現在は積立額7,000円/月だけれど、転職して収入が増えたらもう少し増やす予定でいます。

早くプラスにならないかなぁ^^。

↑↑シングルマザーだって資産運用したっていいじゃない。

定期積立感覚で出来るので本当に楽です。良かったら資料請求してみてくださいな。

三井住友TAM-世界経済インデックスファンド

世界経済インデックスファンド

こちらも相変わらずマイナスは変わりません。

でも、先月の運用実績に比べればマイナスはほぼ半分になってます。

数か月運用を行ってきましたが、こちらの投資信託は今回限りで解約することにしました。

マイナスになってるんですけどね^^;。

解約して、セゾン投信の資産形成の達人ファンドに移行しようと思っています。

損益を見る時にそのほうが楽なので。

ついでにNISA口座もSBI証券→ セゾン投信 に変更して非課税にさせてもらおうかと。

資料請求はしたのでその書類が到着次第そちらで投資信託を行っていこうと思っています。

こちらの投資信託商品自体はマイナスにはなりましたが、もともとカエデさんの教育資金から30万円を拝借して運用を開始したので、30万円→投資信託と株で現在の評価額が45万円程度になっていることを考えると、15万円ほどの利益を上げていることになるので(税金抜きで)、その辺は気にせずに行こうと思っています。

株のお話

持ち株はマイナスのまま売却しました^^;。

マイナス4万円ほどだったかな?

なんていうセンスのない私。

やっぱり株は向いていないのかしら?

株主優待目当てで保有を続けるのもありだけれど、この辺で株は見切ったほうが良いかもしれませんね。

平日取引できる機会もこれから転職を考えていく中でだんだん少なくなっていきそうなので。

これからは株式投資ではなくて投資信託に重きを置いていこうかなと思います。

金・プラチナのお話

今月から追加です。

実は3月から田中貴金属G&Pプランナーで純金・純プラチナ積み立てをしています。

積み立て額は純金・純プラチナそれぞれ各月1000円ずつ。手数料が100円取られるので、口座引き落とし額は毎月2,100円ですね。

8か月積み立てて、

積み立て合計→16,000円(手数料除)

評価額→14,878円

です。

私自身は正直貴金属類に興味がそんなにないんだけれども、カエデさんが大人になった時にアクセサリーの1つや2つ買ってあげたいなーって思うのがやはり親心っていうもんです。

もちろん金とかプラチナでなくても現金で引き出すこともできるみたいなので、とりあえずカエデさんが学業を終えるまでは続けていけるようにと思い、手数料はかかるけれども負担が少ないこちらの商品を選びました。

カエデさんが成人するまであと16年。

年間24,000円積み立てていけば、384,000円になるはずなので、後はそれぞれの評価額によってどこまで伸びるか、減るか。

非常に楽しみなところです。

10月分の資産運用状況はこんな感じでした。ではまた来月に^^。